Byres先生在周五在悉尼举行的CEDA 2017新南威尔士州房地产市场展望活动上的演讲中说，APRA的主要目标是“确保审慎的房地产贷款标准，尤其是在风险日益增加的环境中。”
悉尼和墨尔本的房地产价格上涨通常与APRA在2014年以及今年年初推出的监管措施有关。 Byres先生解释说，尽管银行系统严重受房地产市场周期的影响，但APRA的目标是确保系统能够轻松承受那些周期而不会承受过度压力。
拜尔斯说：“我想强调，我们不会着手控制价格。”
“房地产价格会上涨也将会下跌（即使是悉尼住宅物业！）。阻止他们做任何一件事情不是我们的工作。相反，我们的目标是确保在任何特定位置的任何特定时间点，无论价格走势如何，审慎监管的贷方都应警惕房地产周期并做出合理的贷款决策。这是维护银行存款人和金融体系稳定的最佳途径。”
非银行贷款人很大程度上是APRA限制投资者贷款的努力的受益者。拜尔斯先生在讲话中提到了这一点，并强调指出“除了APRA的职权范围之外，还有一些信贷提供者”，并且“收紧一个信贷渠道可能反而会导致业务流向其他提供者。”
在APRA今年早些时候采取行动之前，该行看到纯利率贷款上限为30％，这是银行新增贷款的一部分，经济学家和市场评论家推测，监管机构将降低其10％的增长上限。投资者贷款。
AMP Capital首席经济学家Shane Oliver再三 建议APRA可以将限制降低到6％例如，尤其是在2016年最后六个月投资者贷款回升之后。
但是据Byres先生说，维持10％的车速限制的原因在于住宅开发市场的风险。
他说：“在2017年期间，将吸收相当大的住宅建设管道，而在这一点上过分地限制这一做法将无济于事。”
促销内容
APRA于2016年对商业地产贷款进行了主题审查，发现由于竞争压力而“标准侵蚀”的“明确证据”。
Byres先生指出，发现贷方证明某项特定的承销决定的依据不是其自身的风险偏好和政策，而是基于他们理解为竞争对手所采用的标准。
[有关： 在“高风险”中，APRA雷达抵押贷款]
