在今天下午的声明中，AUSTRAC说CBA违反了 《 2006年反洗钱和反恐融资法》 （反洗钱/反洗钱法）。
AUSTRAC代理首席执行官彼得·克拉克（Peter Clark）表示，在AUSTRAC对CBA的合规性进行调查之后，特别是在使用智能存款机（IDM）方面，监管机构决定对这家主要银行提起民事诉讼。
AUSTRAC的诉讼指控有53,700项违反AML / CTF法案的行为。
金融情报监管机构声称，CBA不遵守其自身的AML / CTF计划，因为它没有对IDM在2012年推出之前的洗钱和恐怖主义融资（ML / TF）风险进行任何评估。AUSTRAC声称， CBA直到2015年年中才开始采取措施评估ML / TF风险，直到被引入三年。
监管机构表示：“三年来，CBA一直未遵守其AML / CTF计划中有关监视778,370个帐户的交易的要求。”
“ 2012年11月至2015年9月，CBA未能及时通过IDM向AUSTRAC提供53,506个阈值交易报告（TTR），以进行$ 10,000或以上的现金交易。
“从2012年11月到2015年9月，通过银行的IDM进行的门槛交易中，这些较晚的TTR大约占其交易的95％，总价值约为6.247亿美元。”
同时，AUSTRAC指控该银行未及时报告可疑事项，甚至未报告涉及总金额超过7700万美元的交易。
“即使在CBA意识到涉嫌洗钱或在CBA帐户上进行结构化之后，它也没有监视其客户以减轻和管理ML / TF风险，包括与这些客户开展业务的持续ML / TF风险。”
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AUSTRAC的克拉克先生说，今天的行动应该向所有报告实体“传达明确的信息”，说明履行其AML / CTF义务的重要性。
克拉克说：“由于没有健全的反洗钱/反恐融资系统和控制措施，企业有被滥用作犯罪用途的风险。”
他说：“ AUSTRAC的目标是使金融部门保持警惕，并能够通过创新来应对犯罪剥削的威胁，”
“我们相信，可以通过与行业合作并支持行业来实现这一目标。我们将继续与我们的行业合作伙伴以这种方式合作，他们也共同致力于这一目标并表现出坚定的承诺。”
