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ASIC调查洗钱索赔

金融服务监管机构透露,它已“开始对英联邦银行进行调查”,涉嫌违反该规定。 《 2006年反洗钱和反恐融资法》.

本月早些时候,有消息称,澳大利亚的金融情报和监管机构(AUSTRAC)已在联邦法院针对澳大利亚联邦银行(CBA)提起民事处罚诉讼,要求其“严重和系统地不遵守”反洗钱及反恐怖主义法。

AUSTRAC的民事案件指称有53,000违反AML / CTF法规 涉及CBA的智能存款机(IDM),使犯罪集团能够在海外洗钱。

虽然该银行表示已在2015年意识到IDM即时“纠正”了IDM与门槛交易报告(TTR)相关的编码错误,但该行也承认“在与英联邦银行一样大的组织中, 可能会犯错误 ”。

继向法院提起指控后,澳大利亚证券&投资委员会(ASIC)已表示正在调查此事。

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ASIC主席格雷格·梅德克拉夫(Greg Medcraft)在议会联合委员会中对公司和金融服务进行了发言,他说:“ ASIC已开始对此事进行调查,以及此事对我们管理的法律有何后果。”

Medcraft先生特别指出,ASIC将研究:

  • 官员和董事是否遵守《公司法》规定的职责;
  • CBA是否遵守其持续披露义务;
  • 他们是否遵守了许可义务,包括其有效,诚实和公平行事的义务;和
  • 他们是否遵守了财务报告义务,包括报告或有负债。

但是,他指出,《公司法》不要求被许可人向ASIC报告AML / CTF法律中违反金融服务法的行为。

文化失败是“非常关键的”

专门从CBA出发,ASIC主席继续告诉委员会,金融服务公司的文化很重要。

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他说:“我们的观点是,文化是组织内部的一组共享价值观和假设。它反映了基本的“组织观念”,即事情实际运作的“未成文规则”。

它在后台静默运行,以指导组织及其员工如何思考,制定决策和实际行为。而且,在技术日新月异的时代,文化或文化失败是至关重要的。

“如果组织的行为方式不正确,人群就会让他们知道(如果不是头条新闻),通常会对其品牌和声誉造成破坏性影响。”

他补充说,因此,今天创建一个可持续发展的企业不仅关乎产品或服务的质量,而且关乎“公司内部和外部行为的质量”。

Medcraft先生说:“如果企业的文化和价值观与客户的结果不一致,那么很容易看到信托赤字将如何出现,这将影响其长期可持续性。”

“一种试图延迟和挫败我们监视的文化”

ASIC主席透露,监管机构在其监视,调查和执行过程中对金融组织的文化有第一手的了解,而且并不总是合作的。

他说:“恐怕我们经常遇到试图拖延和挫败我们的监视,调查和执法工作的文化。”

他指出,与金融公司打交道时“高层人士的话”通常是积极的,他说,“善意似乎通常不会转化为高管和其他工作人员”。

他总结说:“在调查和采取执法行动时,我们确实希望看到开放及时的合作。

“这一切都归于信任;信任是企业的重要战略资产。我认为对于企业来说,反思如何建立和维护这种信任至关重要。”

ASIC调查洗钱索赔
 抵押业务

安妮·凯恩(Annie Kane)

Annie Kane是“顾问”和“顾问”的编辑。

除了撰写有关澳大利亚经纪业,抵押贷款市场,金融监管,金融技术和更广泛的借贷景观的文章外,Annie还是Elite Broker和In Focus播客和Adviser Live网络广播的主持人。 

与安妮联系:  此电子邮件地址已受到防止垃圾邮件机器人的保护。您需要启用JavaScript才能查看它。

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