本月早些时候，有消息称，澳大利亚的金融情报和监管机构（AUSTRAC）已在联邦法院针对澳大利亚联邦银行（CBA）提起民事处罚诉讼，要求其“严重和系统地不遵守”反洗钱及反恐怖主义法。
AUSTRAC的民事案件指称有53,000违反AML / CTF法规 涉及CBA的智能存款机（IDM），使犯罪集团能够在海外洗钱。
虽然该银行表示已在2015年意识到IDM即时“纠正”了IDM与门槛交易报告（TTR）相关的编码错误，但该行也承认“在与英联邦银行一样大的组织中， 可能会犯错误 ”。
继向法院提起指控后，澳大利亚证券&投资委员会（ASIC）已表示正在调查此事。
ASIC主席格雷格·梅德克拉夫（Greg Medcraft）在议会联合委员会中对公司和金融服务进行了发言，他说：“ ASIC已开始对此事进行调查，以及此事对我们管理的法律有何后果。”
Medcraft先生特别指出，ASIC将研究：
- 官员和董事是否遵守《公司法》规定的职责；
- CBA是否遵守其持续披露义务；
- 他们是否遵守了许可义务，包括其有效，诚实和公平行事的义务；和
- 他们是否遵守了财务报告义务，包括报告或有负债。
但是，他指出，《公司法》不要求被许可人向ASIC报告AML / CTF法律中违反金融服务法的行为。
文化失败是“非常关键的”
专门从CBA出发，ASIC主席继续告诉委员会，金融服务公司的文化很重要。
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他说：“我们的观点是，文化是组织内部的一组共享价值观和假设。它反映了基本的“组织观念”，即事情实际运作的“未成文规则”。
“它在后台静默运行，以指导组织及其员工如何思考，制定决策和实际行为。而且，在技术日新月异的时代，文化或文化失败是至关重要的。
“如果组织的行为方式不正确，人群就会让他们知道（如果不是头条新闻），通常会对其品牌和声誉造成破坏性影响。”
他补充说，因此，今天创建一个可持续发展的企业不仅关乎产品或服务的质量，而且关乎“公司内部和外部行为的质量”。
Medcraft先生说：“如果企业的文化和价值观与客户的结果不一致，那么很容易看到信托赤字将如何出现，这将影响其长期可持续性。”
“一种试图延迟和挫败我们监视的文化”
ASIC主席透露，监管机构在其监视，调查和执行过程中对金融组织的文化有第一手的了解，而且并不总是合作的。
他说：“恐怕我们经常遇到试图拖延和挫败我们的监视，调查和执法工作的文化。”
他指出，与金融公司打交道时“高层人士的话”通常是积极的，他说，“善意似乎通常不会转化为高管和其他工作人员”。
他总结说：“在调查和采取执法行动时，我们确实希望看到开放及时的合作。
“这一切都归于信任；信任是企业的重要战略资产。我认为对于企业来说，反思如何建立和维护这种信任至关重要。”
安妮·凯恩（Annie Kane）
Annie Kane是“顾问”和“顾问”的编辑。
除了撰写有关澳大利亚经纪业，抵押贷款市场，金融监管，金融技术和更广泛的借贷景观的文章外，Annie还是Elite Broker和In Focus播客和Adviser Live网络广播的主持人。
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