卡特在最近的悉尼商业伙伴峰会上发表讲话时谈到了近期对 银行文化和行为，尤其是监管机构和行业界（ASIC即将上任的主席James Shipton说 文化改革将是一个关键的挑战 用于金融业）。
卡特先生说：“在银行界，有很多关注点和文化及其后果，而且随之而来的是更多的监管变化。实际上，大多数目标都是自己的目标。不幸的是，我认为，作为一个行业，我们已经失去了赚钱的社会权利-我们需要赚回来的钱。”
而银行业的首席执行官&财富公司表示，他不相信人们会“损害一家企业的盈利能力”，他辩称，他们“损害了最近银行的经营方式”。
“因此，这是目前的热门话题：我们如何重新赢得社区的信任并与政治利益相关者打交道？我们如何与监管利益相关者打交道？归根结底，澳大利亚拥有非常强大的银行体系-部分是因为监管机构非常好，部分是因为银行非常好。我们只需要变得更好，就可以为客户服务，并在正确的时间以正确的方式做事，并重新获得这种信任。”
卡特先生补充说，良好的文化很难定义，而不良的文化更容易识别。
他说：“文化就像一朵云。您不能只是在它周围缠一条丝带，然后说：“有文化”。但是很明显，当您没有利益相关者的期望时，那么很显然。因此，我们知道不利的一面，尤其是在目前的银行业中。”
银行业首席执行官&财富继续凸显了金融咨询业如何围绕其“感知的文化和行为”问题“经历很多痛苦”，并被迫改变。他补充说，经纪行业应谨慎，因为自我监管比“监管”更可行。
卡特先生指出，ASIC目前正在对经纪人的薪酬和仅利息贷款进行审查，他说：“ [破产]目前还没有受到严格监管。自我调节仍然存在。关键问题是，如何确保自己保持自我调节的权利？这是通过积极地进行更改，使人们对文化和行为的看法不会引起干预。”
因此，卡特先生建议经纪人对他们的流程进行审计跟踪，因为“某人很难证明您有时没有[遵循]。但是，如果您没有良好的文档记录流程，计划的审计跟踪记录可以每次显示您所做的事情，那么就很难说您没有做错事情。”
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Suncorp Group的首席保险风险官Corinne Glasby补充说，监管审查更多地是在关注“法律精神”，而不是“法律黑字”。
她解释说：“ [监管机构]正在研究我们的客户是否获得了良好的客户结果。那就是改变。它在许多方面都涉及感知，而不仅仅是现实。我们很容易地说这就是我们想要的，但这是客户所期望的吗？监管者会期望它吗？
“我认为这与文化和行为息息相关，我们可以从所有行业中汲取教训。”
格拉斯比女士说：“如果我们看一下 银行熊市制度，我认为这很清楚地说，问责制和行为对监管者而言确实很重要，如果我们不被视为一个行业来与自己打交道，那么监管者将把事情强加给我们。”
她总结道：“作为企业主，您需要考虑组织中想要什么文化，并且需要考虑以客户为中心。
“如果您将客户放在中心位置，然后把自己放在客户的鞋子上，那么这确实可以帮助您保护自己免受可能出现的法规的影响。因为这正是监管机构所寻找的。您希望拥有一种风险意识和合规的文化……无论是从感知角度还是从黑白角度而言。”
[有关： 客户，经纪人质疑银行道德和文化]
安妮·凯恩（Annie Kane）
Annie Kane是《顾问和抵押业务》的编辑。
除了撰写有关澳大利亚经纪业，抵押贷款市场，金融监管，金融技术和更广泛的借贷景观的文章外，Annie还是Elite Broker和In Focus播客和Adviser Live网络广播的主持人。
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