在澳交所上市的金融服务公司Perpetual Private最近对3,000名澳大利亚人进行了调查,调查他们最关心的事情以及他们对财务状况的态度。
调查结果发表在 你在乎什么 报告显示,前瞻性计划对于克服财务困难和实现人生目标至关重要,但是很少有澳大利亚人将计划付诸实践。
Perpetual发现,财务状况是澳大利亚人一生中最关心的三件事之一,有71%的受访者表示,财务状况对其健康至关重要。这紧随家庭(89%)和个人健康(72%)之后。
研究发现,有74%的澳大利亚人对自己在生活中最关心的事情所付出的时间和精力“满意”或“满意”。
该报告写道:“尽管澳大利亚人将其排在他们关心的前三名中,但他们仍不足以实现自己的财务状况以实现其目标。
”许多人都忽略了管理资金的小而简单的步骤,从长远来看,这可能会使他们受益。
该报告写道:“谈到未来的规划时,大多数澳大利亚人倾向于有短期的看法。”
根据Perpetual的研究,有27%的澳大利亚人设定了个人储蓄目标,有11%的人有定期投资计划,有13%的人投资了备用或意外资金。
Perpetual客户见解和分析高级经理Gary Lembit说,许多澳大利亚人并没有将他们的思想和需求转化为行动,尤其是在涉及金钱方面。
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莱姆比特先生建议,如果澳大利亚人对自己的财务状况有一个解决方案,那么他们应该确保写下自己的目标,并制定一项具有可操作步骤的计划,以实现目标。
他告诉消费者:“考虑到您长期可能的收入和支出,所需物品的价值以及您愿意为实现这些物品付出多少时间和财富,”
根据研究人员的说法,有30%的受访者表示他们尚未将自己的想法明确表达到计划中。同时,有56%的人没有为未来计划花费足够的时间。
报告写道:“这可能是由于完成长期计划存在许多共同的障碍。”
“超过一半的受访者(55%)认为金钱是实现计划的主要障碍,但他们又提到'时间'(34%)和'工作阻碍'(13%)是其他障碍,报告读到。
Lembit先生敦促希望改善其财务状况的消费者尽早考虑人生目标,以克服未来的障碍和财务困境,例如与在首选地区生活或在期望的水平或机构接受教育有关的费用。
“这些都是需要大量投资的重大里程碑,因此……规划您将需要积累多少才能实现这些目标,这将为[澳大利亚]带来巨大的经济负担,” Lembit先生。
永久私人还提供了一份财务清单,以帮助澳大利亚人实现其财务目标。该列表指出,消费者可以:
- 创建每项资产的清单并据此对其进行估值
- 创建一个切合实际的预算,以坚持并跟踪所有费用(有些应用提供此服务)
- 为未来的核心生活目标分配货币价值
- 为退休金做出更多贡献
- 创建所有债务清单
- 与财务顾问讨论投资计划
- 对于退休人员,请考虑对房地产进行规划并指定金融账户的受益人
[有关: AMP推出 金融 literacy platform]
以西结·麦克纳文
以西结(Ezekiel)是Momentum Media的抵押,房地产投资和健康行业的记者。
在2019年加入团队之前,他是澳大利亚副总统,脉冲电台和悉尼旅游出版物Global Hobo等的自由记者。
以西结(Ezekiel)在悉尼科技大学攻读传播和国际研究双学士学位。
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