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专用集成电路可能要接受新的监督机构

海恩专员建议,如果发现澳大利亚的公司监管机构在未来几年内未有效执行法律,则应成立新的监督机构。

在里面 总结报告 对于皇家银行,银行,退休金和金融服务业的不当行为,该委员会于2月1日(星期五)移交给总督,并于2月4日(星期一)公开发布,专员肯尼思·海恩得出结论,“法律也往往根本不执行或没有有效执行”。

他批评澳大利亚证券投资委员会(ASIC)具有“很少”将不法行为者告上法庭 在他的中期报告中。

中期报告指出:“当银行披露了不良行为,或者ASIC从其他方面获悉了不良行为时,ASIC几乎总是试图就将采取的应对措施进行谈判。”

“很少有ASIC提起诉讼,要求违约方受到处罚。提起的刑事诉讼全部针对个人。很少提起民事处罚诉讼。”

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他在最终报告中建议,当他们考虑任何法律违法行为时,他们必须提出的关键问题是:“为什么不提起诉讼?”

该专员在最终报告中写道:“在该实体本身报告其行为可能违反了金融服务法的有关规定的情况下,ASIC将不得不询问并回答“为什么不提起诉讼”。

他进一步建议,在处理问题时,无论是违规报告还是投诉,ASIC都要“着眼于清楚考虑正在考虑的结果类型”来开展工作。

除非诉讼显然符合公共利益,否则海恩专员表示“取决于正在调查的“行为种类”,“必须继续积极考虑所有形式的监管实施”。

“随着调查的进行,人们将更好地理解该行为,并且将更准确,更轻松地描述其基本特征。可能的响应将变得更加详细和完善。但是,在此过程的每个阶段,监管机构都在朝着一个或多个确定的端点努力。这些终点可能需要不时重新定义,”皇家皇家委员会的最终报告指出。

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他指出,如果实施ASIC执法审查的建议,包括通过 《 2018年库务法修正案(ASIC执行)条例》, 该提案提议将民事处罚条款引入多个法案,由公司监管机构负责 实施更严厉的处罚 对于金融部门的不当行为。

除了将增加的《公司法》中的37条新的民事处罚规定外,整个美国还将有11条新的民事处罚规定 2009年国家消费者信用保护法,信用代码和 1984年保险合同法.

认识到ASIC正在改进其执法策略,专员Hayne建议,如果发现公司监管机构在其职权范围内“没有充分[强制执行]法律”,则建议成立“专业民事执法机构”。它的职权范围是在未来几年中牺牲其诉讼能力”。

据该专员称,这样的机构将“保留ASIC的所有监管工具,但享有民事处罚规定方面的诉讼权”。

根据这种安排,如果达到举证标准,ASIC将“充当调查者”并向执法机构提供材料简介,而机构将决定是否启动民事处罚程序。  

“专业的诉讼代理机构必须在法律日益专业化的领域发展核心技能。这种安排将使负责确定公共利益考虑是需要采取行动还是不需要采取专业行动的专业机构采取行动,而这将使他们能够熟练地做出这些判断。”海恩专员写道。

“ 专用集成电路将保留其许可授权和根据许可采取行动的权力。它将保持实体与受管制人口的定期联系。

“通过将裁决置于独立机构中,可以消除影响诉讼决定的行业捕获风险。”

但是,皇家委员会不建议在短期内引入这种“根本性改变”。

“可能删除与民事罚款诉讼同样重要的监管工具,会对ASIC的工作产生其他影响。最终报告指出,在采取如此大的步骤之前,需要正确理解这些影响。

“但是,更重要的是,ASIC已经承认其执行文化必须改变。应该有时间证明可以进行更改,并且一旦更改就可以持久。

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[有关: 海恩提议行业法规成为法律]

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塔斯宾迪

塔斯·宾迪(Tas Bindi)是抵押贷款标题的特约编辑,并撰写了有关抵押贷款行业,宏观经济学,金融科技,金融监管和市场趋势的文章。  

加入Momentum Media之前,Tas撰写过商业和技术类文章,例如ZDNet,TechRepublic,Startup Daily和Dynamic Business。 

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