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Hayne建议由ASIC“完全实施”

公司监管机构在皇家委员会的最终报告中透露了计划实施海恩专员提出的12项建议的计划。

专用集成电路表示,皇家委员会的建议将得到加强,并将为ASIC采取的措施的实施提供信息,该举措已作为2018年开始的战略变革计划的一部分,以加强其治理和文化并调整其执法和监管重点。

“有针对ASIC的12条建议,或者政府的回应要求ASIC现在采取行动,而无需进行立法更改。 专用集成电路致力于全面实现所有这些功能。”

“皇家委员会提出的许多建议都涉及ASIC在早先提交给欧盟委员会的呈件中主张的改革。 r忠诚 c遗漏 以及在某些情况下,在较早的审查和查询中。”

这些包括:

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•扩大ASIC的职能,使其成为退休金的主要行为监管者 
•扩展银行高管问责制(BEAR)–例如对ASIC监管的公司的问责义务,其重点是行为 
•结束财务咨询(FoFA)委员会的成立 
•将拟议的产品干预权以及设计和分销义务扩展到更广泛的金融产品和服务  
•将ASIC的作用扩展到涵盖保险索赔处理以及对保险适用不公平合同条款法律 
•改革违规举报 
•为ASIC提供指令电源

建议1.8 –修改银行法典

专用集成电路确认将就这些建议中的每一项对银行业守则进行适当的修改,并立即与银行业展开合作。

建议4.9-可执行的法规规定

专用集成电路将与业界合作,以期望国会就有关法规的立法改革以及ASIC规定“可强制执行的法规规定”的权力。

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监管机构说:“这项工作将重点关注哪些代码规定必须基于金融服务提供商和消费者之间已订立或将要订立的合同条款进行管理的基础上制定为“可执行的代码规定”。”

“ 专用集成电路还将在现行法律范围内继续努力,以提高代码质量和代码合规性。”

建议2.4 —祖籍佣金

皇家委员会建议,在合理可行的范围内尽快废除祖父关于薪酬冲突的规定。

政府已同意从2021年1月1日起终止有争议的薪酬之父。

与政府对这一建议的回应一致,ASIC表示将监控并报告在2019年7月1日至2021年1月1日期间,产品发行人将在多大程度上采取行动以结束薪酬冲突的产生。

专用集成电路说:“这将包括考虑通过直接回扣或其他方式将利益传递给客户的问题。”

建议2.5 —人寿保险委员会

皇家委员会建议,当ASIC对与人寿保险产品和ASIC Corporation(人寿保险委员会)Instrument / 2017/510的运营有关的有争议的报酬进行审查时,应考虑进一步降低人寿风险方面的佣金上限保险产品。

最终报告建议,除非有明确的理由保留这些佣金,否则最终应将上限降至零。
专用集成电路今天确认将执行此建议。

“ 专用集成电路将考虑该建议以及 r忠诚 c遗漏 监管机构表示,将对ASIC公司的人寿保险委员会文书2017/510的影响进行实施后审查,该文书设定了委员会的上限和回扣金额,并于2018年1月1日开始。

正如皇家委员会所指出的,并与政府的时间表保持一致,ASIC的审查将于2021年进行。

建议6.2 — 专用集成电路的执行方法

监管机构表示,已经采取行动采取执法方式,考虑法院是否应确定违规行为的后果。

特别是,ASIC采用了“为什么不提起诉讼?”执法立场,并发起了内部执法审查(IER)。

监管机构表示:“ 专用集成电路的委员会已决定在ASIC内创建一个单独的执法办公室,并将在2019年实施。”

“ 专用集成电路将采用IER报告, r忠诚 c遗漏对它的评论考虑在内,因为它对执行政策,程序和决策结构进行了最终更改,以体现“为什么不提起诉讼?”的执行立场。”

建议6.10 —合作备忘录

专用集成电路与APRA一起已同意实施该建议,包括有关政府对建议6.9做出响应的法定合作义务,共享信息并通知APRA违反或怀疑违反的义务。

建议6.12 — BEAR在监管机构中的应用

皇家委员会建议APRA和ASIC在内部制定和应用类似于BEAR建立的管理责任制。

专用集成电路同意执行此建议。预期政府将建立外部监督机构,ASIC将着手制定与BEAR一致的责任制地图。

专用集成电路将考虑金融行为监管局在实施此建议中的方法。 专用集成电路将在2019年底之前制定和发布责任声明。

[有关: 参议院批准“严厉”的惩罚权,银行眼前一亮]

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