供电 动量 媒体
订阅我们的新闻

专用集成电路专注于不当行为的“公开谴责”

该委员会专员表示,澳大利亚的公司监管机构将更加注重将不法行为者告上法庭,以确保“强烈公开谴责”金融不当行为。

2月27日星期三(2月27日)在悉尼,澳大利亚保险理事会年度论坛上发表讲话,ASIC专员肖恩·休斯(Sean Hughes)表示,公司监管机构今年将更加关注“基于法院的结果,以提供强烈的公开谴责和对不法行为的惩罚”。

在皇家委员会的最终报告中,专员肯尼斯·海恩(Kenneth Hayne)总结道,“在该临时报告中批评ASIC很少“将不法行为者告上法庭”之后,“该法律常常根本得不到执行,或者得不到有效执行”。他的最终建议之一是,当ASIC考虑任何法律违法行为时,应提出一个关键问题:“为什么不提起诉讼?”

“我们将首先问'为什么不提起诉讼?'。虽然我们认识到在某些情况下,其他监管措施可能是更有针对性和适当的应对措施-我们当然不能对我们收到的所有违规行为和举报不当行为进行诉讼-一般和具体威慑需要法院的制裁,”休斯先生在论坛上说。

海恩专员提出,ASIC和澳大利亚审慎监管局(APRA)应当接受 新的监督机构 如果发现在接下来的几年中没有有效执行法律。

广告
广告

本月初,《 2018年库务法修正案(加强公司和金融部门的处罚)条例草案》允许ASIC实施 严厉的刑事和民事处罚 因公司和金融部门的不当行为,通过了议会。

当时,ASIC副主席Daniel Crennan对此消息表示欢迎:“ 专用集成电路现在将更有力对那些违反澳大利亚公司法的人施加严厉的民事处罚和刑事制裁。”

休斯先生还表示,ASIC将与APRA更加紧密地合作。海恩专员在其最终报告中强调了公司监管机构与审慎监管机构之间共享信息的重要性,并警告说,不这样做可能会导致进一步的执法失误。

专用集成电路专员说:“ 专用集成电路一直热衷于鼓励采用更全面的监管方法进行监管。”

“与我们在收集人寿保险理赔数据方面的共同工作一样,您应该确信我们意识到'一键式'监管的重要性。在准备数据请求时,我们会查看已收集的数据并使用已开发的定义。

促销内容


“ [我们双方都致力于确保我们共同努力,履行双峰监管机构对保险业的方针,同时认识到我们各自都有独特的责任和方针。”

皇家委员会还建议,银行业行政责任制(BEAR)将于2018年7月1日对四大银行生效,并将于2019年7月1日对其他ADIs生效。 由ASIC和APRA共同监管 因为该政权“既有操守又有审慎的态度”。

最终报告指出,BEAR要求ADI和“负责任的人”以“诚实正直,并具有适当的技巧,关怀和勤奋”行事,同时还要求他们采取“合理步骤,以防止出现可能对公司造成不利影响的事项。 ADI的审慎地位或审慎声誉及其行为”。

休斯先生还谈到了公司监管机构自宣布ASIC将 嵌入“公司警察” 进入四大银行和AMP,以在较长的时间内监控治理和合规行为,这是其“紧密而连续的监控监督方法”(CCM)的一部分。

专用集成电路专员表示,监管机构正在对CCM采取“专题方法”,最初的重点是违规报告。

“违规报告是一项基本的金融服务义务。它有助于监管机构解决行为问题,并具有消费者关怀元素。”他说。

“违约报告也是ASIC的重要信息来源,有关ASIC的风险和潜在的非法服务行为。违规报告的失败或仅是延迟的发布,破坏了我们采取及时和适当行动的能力……[并且] [还]增加了消费者流失或损害的风险。”

“我们希望,在进行这些审查后,我们向这些实体的高级管理层和董事会的报告也将提供有关风险管理和每个机构文化的重要见解。”

在2019财政年度的上半年,公司监管机构的违规报告同比激增了75%以上,休斯先生表示,“这很可能是由于皇家委员会的关注和人们的意识增强所致。 专用集成电路对遵守这项重大职责的期望。”

休斯先生说,一个专门的ASIC团队于11月开始在这5家银行中监视和审查内部争议解决功能。

他补充说:“作为金融争端解决系统的第一步,内部争端解决在澳大利亚的消费者保护框架中具有至关重要的作用。”

专用集成电路专员敦促金融机构在发现和解决前进中的问题时要“主动”。

“查看撤回的索赔,并确保您了解正在发生的事情。查看您的客户提出的投诉,并了解导致这些投诉的原因。准备好与保单持有人进行艰难的对话,从错误和经验中学习。心自问,您的产品或销售方式是否或如何需要改变,”休斯先生建议。

“我们谁也不能退缩,等待其他询问或皇家委员会为我们自己解决的问题提供答案。

“ 专用集成电路期待与增强的权力和资源,加强的执法文化以及可用的其他所有监管工具合作,为所有澳大利亚人争取公平,强大和高效的金融体系。”

[有关: 专用集成电路的刑事诉讼程序]

专用集成电路专注于不当行为的“公开谴责”
专用集成电路
抵押业务

塔斯宾迪

塔斯·宾迪(Tas Bindi)是抵押贷款标题的特约编辑,并撰写了有关抵押贷款行业,宏观经济学,金融科技,金融监管和市场趋势的文章。  

加入Momentum Media之前,Tas撰写过商业和技术类文章,例如ZDNet,TechRepublic,Startup Daily和Dynamic Business。 

您可以通过以下方式向Tas发送电子邮件: 此电子邮件地址已受到防止垃圾邮件机器人的保护。您需要启用JavaScript才能查看它。

 

 

最新消息

房市数据显示,自住房和投资贷款在2020年11月均出现增长,与近期房价反弹相一致。

一旦放宽国际边界限制,预计住房供应将与住房需求的预期反弹保持同步。

数字抵押贷款的出现为抵押贷款流程的创新提供了下一步,而新的以COVID为首的变革将推动...

从网上

加入一群消息灵通的经纪人。

Broker Pulse,一个由社区驱动的贷方业绩知识库,通过参加每月调查,并加入每月都会利用这些见解的一群知识渊博的经纪人,确切揭示哪些贷方使经纪人及其客户的生活最轻松。

现在加入
播客

最新播报:2021年抵押贷款的内容

您是否期望看到HomeBuilder计划的大力采用?

网站通知

实时获取通知,以了解与您相关的最新内容。