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APRA 透露“建设性强硬”执法方法

APRA 透露了其计划采取“建设性强硬”方法进行执法的计划,包括利用其全部权力解决福利彩票双色球开奖结果风险和不当行为。

澳大利亚福利彩票双色球开奖结果监管局(APRA)发布了其新计划的详细信息,该计划旨在减轻和应对福利彩票双色球开奖结果风险,并在独立之后,对受监管实体和个人进行追究 评论 其执行策略。

APRA 副主席约翰·朗斯代尔(John Lonsdale)说,这项于11月进行的审查发现,监管机构在保护受监管实体的“稳健性”方面发挥了主要作用,但他承认,“采取行动更早 实体不合作也不开放,而是更愿意树立公共榜样”。

当非正规方法无法带来福利彩票双色球开奖结果的结果时,正规执法是我们军械库中的重要武器。 APRA 主席Wayne Byres表示:“特别是随着我们最近在多个领域的权力得到加强,新的执法方法将确保我们按照议会的意图利用这些权力。”

“这意味着,未来,APRA将对不合作实体补救问题所花的时间更加耐心,在表达具体期望方面更加有力,并准备通过公共执法来树立榜样以实现普遍威慑。”  

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监管机构的新执法方法结合了执法审查中提出的七个建议,包括:

  • 采取建设性强硬的食欲来执行,并在董事会认可的执行策略文件中列出
  • 确保支持和授权APRA主管人员向机构和个人负责,并加强与执法相关的决定的治理
  • 将APRA的执法,调查和法律专家整合到一个加强的支持团队中,并确保在适当的情况下有足够的资源来支持采取执法行动
  • 加强与澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)在执法事务上的合作

朗斯代尔先生说:“审查的建议仍将意味着,作为安全监管者的APRA仍将重点放在防止使用非正规监督工具造成伤害上。”

“但是,APRA将更愿意使用其全部正式权力(例如指示权和许可条件)来实现福利彩票双色球开奖结果的结果并阻止不可接受的做法。”

根据监管机构于4月16日星期二发布的新计划,如果实体或个人未能“充分”预防或应对福利彩票双色球开奖结果风险,它将考虑采取执法行动。以“诚实正直,或具有应有的技巧,谨慎和勤奋”开展业务;或以“开放,合作和建设性”的方式与APRA打交道。

如果实体或个人的行为对“财务稳健性,稳定性或退休金,则为成员的利益”或监管机构做出“准确”的能力产生了负面影响,APRA将考虑在这些情况下采取行动并及时评估实体的福利彩票双色球开奖结果风险状况”。

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但是,福利彩票双色球开奖结果的监管机构指出,满足这些条件不会立即触发执法行动。相反,APRA在决定采取何种行动时,将考虑四类原则:“基于风险”,“前瞻性”,“基于结果”和“威慑”。

一种基于风险的原则包括对构成最严重福利彩票双色球开奖结果风险的问题和实体进行优先级排序。监管者将根据所从事的任何规定的性质(即刑事,民事或行政)评估风险;该事件的实际或潜在福利彩票双色球开奖结果影响(例如所涉人员的价值或人数);案件的持续时间和频率;以及实体或个人的历史和行为,以及其他注意事项。

另一个基于风险的原则不是将执行的使用限制为财务风险。

APRA 的《执法方法》报告指出:“在可能产生重大福利彩票双色球开奖结果影响的运营或行为风险中,APRA将同样准备使用执法权力。”

前瞻性原则包括注重“预防伤害,减轻风险和采取事前补救措施”,而基于结果的原则则包括根据APRA试图实现的福利彩票双色球开奖结果结果采取执法行动。

“在某些情况下,非正规监管方法是对严重福利彩票双色球开奖结果风险的更适当应对。例如,这可能包括非正规方法可导致更及时,更全面地补救风险的情况,”报告指出。

威慑原则包括积极考虑是否需要“制止在有关实体以及整个行业范围内再次发生严重的福利彩票双色球开奖结果风险”。

“通过采取行动采取行动,要求实体和个人在不履行福利彩票双色球开奖结果义务时承担责任,这可以通过对不良福利彩票双色球开奖结果结果显示明显后果而产生重大的威慑作用。报告指出,这既包括有关的特定实体或个人,也包括在行动公开后通过其发送给其他行业参与者的信息来进行的。

但是,APRA需要“在采取公共行动的利益与对金融稳定的任何直接风险之间取得平衡”。

“通过公开其执法行动,APRA可以影响行业行为,远远超出了行动的近期目标。但是,在某些情况下,公开APRA的执法行动可能会损害财务稳定性。”报告指出。

APRA 的新执法计划重申,它将与其他国内外监管机构在共同关心的问题上密切合作,包括与由双方监管的实体相关的ASIC。

专员肯尼斯·海恩(Kenneth Hayne)在其最终的皇家委员会报告中强调了公司监管机构与福利彩票双色球开奖结果监管机构之间共享信息的重要性,并警告说,不这样做可能会导致进一步的执法失误。

专员还建议APRA和ASIC 共同调节 银行高管问责制 “既有操守又有福利彩票双色球开奖结果的见解”,因为它要求授权的存款接受机构(ADIs)和“负责人”以“诚实正直,有适当技巧,谨慎和勤奋”行事,同时还要求他们采取“采取合理措施,以防止出现可能对ADI的福利彩票双色球开奖结果声誉或福利彩票双色球开奖结果声誉及其行为产生不利影响的事情。”

尽管ASIC将通过 更加注重将不法行为者告上法庭 为了确保公众强烈谴责金融部门的不当行为,拜尔斯先生指出,监管机构始终将重点放在在很大程度上通过“非正规工具”造成损害之前解决问题。 

APRA 的能力也是另一个正在进行的中心  评论 ,目前正在评估监管机构的 决策过程,文化,内部治理安排,资源,员工专业知识,信息共享实践和法定权力。

APRA 说,功能审查将考虑监管机构的新执法方法。

[有关: APRA 修订ADI信用风险管理标准]

 

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塔斯宾迪

塔斯·宾迪(Tas Bindi)是抵押贷款标题的特约编辑,并撰写了有关抵押贷款行业,宏观经济学,金融科技,金融监管和市场趋势的文章。  

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