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气候变化风险在金融中越来越重要

据该领域的领先企业称,全球金融监管机构越来越关注气候变化风险和金融披露报告,预计这一趋势将在未来增长。 

麦格理银行(Macquarie Bank)董事总经理兼首席执行官Mary Reemst在最近的ASIC论坛上发表讲话指出,影响全球金融机构的“长期大趋势”是气候变化和可持续性。

Reemst女士在2019年ASIC论坛上说,气候变化正在“创造风险和机遇”,并补充说,尽管这一概念不是一个新概念,但其影响直到最近才在金融领域正式探讨。

她说: ”气候变化带来的金融风险越来越多地集中于监管机构,监管者,政府和公司……许多公司已经签署了以下建议 专案组气候-相关财务披露 (TCFD)和 展望未来,我们希望公司部门能提供更多有关气候风险的信息。”

TCFD已经发展 自主性 气候-相关财务 风险 披露 供公司用于向投资者,贷方,保险公司和其他利益相关者提供信息Reemst女士指出,在澳大利亚,APRA和ASIC都日益强调气候变化的财务风险。

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实际上,今年三月,APRA发布了一份名为 气候变化:行动意识,发现大多数金融机构现在都认为气候风险已经改变为一种风险,并正在采取措施进行管理。

“气候变化越来越被视为一种重大的审慎风险。谨慎的监管机构在其报告中写道,正在从认识转向应对这些风险的行动。

雷姆斯特女士因此强调指出,今年早些时候,英格兰银行行长和法国央行行长与以气候为重点的绿色金融体系网络(NGFS)主席共同发出公开信,警告气候变化的金融风险更改。

如果一些公司和行业不能适应这个新世界,它们将不复存在。

Reemst女士说:“他们的信息很明确–气候变化是企业在自身业务中必须考虑的财务风险。监管者将加强对这些风险的监控,尤其是将越来越关注与气候有关的风险以及企业如何管理这些风险的信息。

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“为避免疑问,金融机构有责任确定影响该机构的风险并制定适当的风险管理。”

国际观点

几家国际监管机构已同意Reemst女士在 上周的ASIC论坛 金融领域有关气候变化和报告的监管行动正在加强。

董事长阿什利·奥尔德(Ashley Alder) 国际证券委员会组织(IOSCO)兼首席执行官 香港证券及期货事务监察委员会对与会代表说 可持续性是“一个相对长期的挑战”,尽管有许多非政府组织和政府间组织在这一领域努力制定标准(例如联合国),但“与此相关的大量监管内容”。

“我实际上认为,您会感到惊讶的是,这种势头会在多大程度上围绕企业的期望而增长,从而越来越精确地描述企业所面临的风险……不是其对环境本身的影响,而是它们所带来的风险。正在过渡到低碳世界的政策背景下运行。”奥尔德先生透露。

他继续说:“或者,在政策可能成功或可能不成功的程度上,气候变化给这些企业带来的自然风险。这实际上就是当前如何解决监管和气候变化问题的方式;它的定位是围绕金融风险,这些风险直接进入中央银行以及监管机构,证券监管机构等的职权范围。

“它衡量这些金融风险可能是什么的问题,正如马克·卡尼(马克·卡尼)(英格兰银行行长)所说:您如何获得更好的信息来为这些风险定价?从资产管理到公司业务本身,再到中介机构,再到信用评级机构,等等。

奥尔德说:“因此,还有很多问题,我认为金融服务行业会对这种发展速度感到惊讶。”

同样,安大略省证券委员会主席兼首席执行官莫琳·詹森(Maureen Jensen)表示,目前她的重点还在于“可持续投资和可持续报告”。

加拿大省的金融监管机构继续说道:“这是另一个越来越受到关注的全球倡议。它是由大型客户以及我们越来越多的人看到零售客户希望对专注于可持续投资的业务进行投资。

“因此,我们与加拿大证券管理人一起s  我们正在考虑改进针对风险的ESG披露规则,虽然我们还没有统一的立场,但是我们将其发布并放到规则书中。”

气候变化诉讼在增加

在发表这些评论之际,全世界社会越来越关注环境对商业和经济的影响,并且各国希望在未来几十年内过渡到低碳经济,这是《巴黎协定》的一部分。

此外,澳大利亚公司董事协会最近发布的董事情感指数发现,气候变化是公司董事希望联邦政府解决的第一大长期问题,特别是考虑到公司治理实践和公司披露工作即将到来在增加的监管审查中纽约

阿瑟斯特律师事务所最近还发布了一份关于公司和董事与气候变化有关的潜在责任的简报,指出该法律“可能对公司及其董事的义务产生重大影响,即使它不会给公司及其董事带来任何直接的自然风险。生意活动”。

合伙人约翰·布里格斯(John Briggs)和杰夫·林恩(Jeff Lynn)表示:“公司及其董事应考虑并了解气候变化风险,并确保将其披露并在适当情况下予以缓解。

“包括ASIC和APRA在内的澳大利亚监管机构越来越重视这些义务,并一直在关注和关注气候变化及相关责任方面大声疾呼。但是,并非只有监管机构寻求确保公司及其董事考虑并应对气候风险,气候变化诉讼是一种日益增长的全球趋势。

“尽管联邦大选的结果表明,在联邦一级可能不会出现重大的新法律过渡风险,但我们希望各个州和地区在可再生能源和减排要求中发挥更大的作用。”

“公司及其董事必须监视这些发展,并确保其行为符合人们日益理解的义务。”

合伙人詹姆斯·克拉克 指出,澳大利亚已经针对气候变化披露和公司管理启动了几项法律程序,并警告说“预计这一趋势将继续下去”。

克拉克说:“尽管人们对相关的义务和责任有了越来越多的了解,但对于公司和董事如何适当应对仍然缺乏详细的指导,”

“澳大利亚法院很可能会认为气候变化风险是可以预见的,如果董事不考虑这些风险,可能会违反其谨慎和尽职调查的责任。同时,主要的监管机构也日益加强了有关气候变化风险的声明。”

Ashurst建议业务主管考虑是否 企业对他们面临的气候风险(包括物理风险和过渡风险)有充分的了解,并且其业务及其董事履行了所有治理和披露义务,并且由于联邦大选已经过去,因此“密切关注”监管变化。

[有关: 主要银行都认可联合国负责任的银行业原则]

气候变化风险在金融中越来越重要
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安妮·凯恩(Annie Kane)

Annie Kane是《顾问和抵押业务》的编辑。

除了撰写有关澳大利亚经纪业,抵押贷款市场,金融监管,金融技术和更广泛的借贷景观的文章外,Annie还是Elite Broker和In Focus播客和Adviser Live网络广播的主持人。 

与安妮联系: 此电子邮件地址已受到防止垃圾邮件机器人的保护。您需要启用JavaScript才能查看它。

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