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APRA敦促增加对新西兰子公司的资本

审慎的监管机构建议,在新西兰有大量投资的大型银行应增加资本。

澳大利亚审慎监管局(APRA)进行了一项审查,呼吁增加主要银行所需的资本,以支持对新西兰大型子公司的投资,并减少小型子公司,以加强对银行存款人的资本保护。

审慎的监管机构对授权存款接受机构(ADI)对其银行和保险子公司的投资的资本待遇进行了审查。

APRA发起了审查,以更新相关的审慎标准,并确保对子公司的投资采用适当的资本待遇。新西兰储备银行(RBNZ)提议新西兰银行大幅提高监管资本的提议,部分地影响了这种方法。

拟议的变更旨在确保当主要银行对子公司进行大量投资时,澳大利亚存款持有人将继续受到保护。

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新西兰储备银行的提议将影响澳大利亚的主要银行,它们是新西兰四大银行的所有者,也是新西兰主要银行的股东。

APRA已提议对《审慎标准APS 111资本充足率:资本计量》(APS 111)进行更改,该准则为ADIs的监管资本要求建立了标准。

这些提议旨在平衡银行通过拥有子公司业务可以实现的收入多元化收益与这些投资规模增加时发生的潜在集中风险之间的平衡。

特别是,审慎的监管机构建议对子公司的股权投资(包括对子公司的任何其他一级和二级资本投资)的风险权重为250%,最高不得超过一级普通股权等级的10% 1(CET1)资本。

它还建议,在确定一级资本比率时,将从一级CET1资本中完全扣除超过10%限制的股权投资。

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目前,对银行和保险子公司的股权投资在1级风险权重为400%。

APRA估计,在整个行业层面上不需要大量的额外资本,但单个ADI可能需要筹集资金或获得资本收益,具体取决于他们对子公司的敞口水平。

APRA副主席约翰·朗斯代尔(John Lonsdale)表示,ADI的资本基础是其财务实力和履行对存款持有人义务的能力的基础。

他说:“这些拟议措施旨在支持主要银行的澳大利亚业务的复原力。”

“就新西兰而言,银行有许多选择。如果他们决定通过保留本地利润来为任何更高的资本要求提供资金,则他们不太可能需要在国内增加资本。”

他补充说,由于每个市场都在寻求增强自身的弹性并保护储户的利益,因此APRA和NZNZ将继续保持公开对话。

在对拟议变更的回应中,澳新银行表示正在审查对其当前投资的影响。该银行在给澳大利亚证券交易所(ASX)的声明中说,该讨论文件为在中国,印度尼西亚,巴布亚新几内亚和泰国等小型子公司的投资提供了资本收益,但对大型子公司却产生了负面影响。新西兰等子公司。

“对集团的净影响尚不清楚,将取决于许多因素,包括实施时其所有子公司的资本化,审慎标准的最终形式以及所采取的管理措施的影响。有可能从实质上抵消这些建议的影响。”

西太平洋银行表示,对子公司最大的股权投资是在西太平洋银行的新西兰银行子公司西太平洋银行新西兰有限公司(WNZL)。西太平洋银行还对其他几家银行和保险子公司进行股权投资,每家子公司的投资额均低于10%的限额。

西太平洋银行在向澳大利亚证券交易所发表的声明中说:“该提议对以2级为基础计算该集团报告的监管资本比率没有影响,这是通常报告的关键比率。”

“尽管如此,西太平洋银行必须继续满足对一级资本的审慎要求,这可能最终会在二级基础上影响资本比率。”

截至2019年6月30日,西太平洋银行的1级CET1资本比率为10.5%。以2019年6月30日的备考为基础,估计采用APRA提议的方法将使Westpac的1级CET1资本比率降低约40个基点,即16亿美元。         

APS 111的开放征询期至2020年1月31日。APRA计划在2020年初最终完成对审慎标准的变更,更新后的审慎标准将于2021年1月1日生效。适当的过渡。

[有关: APRA制定了新的规则来应对“传染病风险”]

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马拉维卡(Malavika Santhebennur)

马拉维卡(Malavika Santhebennur)是Momentum Media抵押贷款产品的专题编辑。

在2019年加入团队之前,Malavika曾在Money Management和Benchmark Media任职。在过去的六年中,她一直在撰写有关金融服务的文章。

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