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CBA因滥收利息被罚款

联邦法院指控该大银行违反了其法律义务,因为该银行在10年内多收了贷款的费用和利息。

在联邦法院裁定由于未能对其AgriAdvantage Plus软件包(AA +软件包)之间的管理失败而违反了《 ASIC法案》和《公司法》规定的义务之后,澳大利亚联邦银行(CBA)被判支付500万美元的罚款。 2005年5月和2015年12月。

该银行还被命令以联邦法院确定的形式发布更正通知。

在AA +计划下,客户原本可以免除手续费,利率折扣和储蓄红利,以换取22种CBA产品的计划费。

但是,在ASIC于2020年3月16日对CBA提起诉讼后,该银行此后承认:

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  • 与AA +配套的条款相反,它没有为客户提供某些好处,因此,客户被多收了手续费,贷款和手续费利息,以及少付了储蓄利息。
  • 其失败的原因是CBA系统应用“ AA +套餐”福利的“高度手动”性质,以及缺乏检测客户是否正在接受福利的系统或流程。
  • 在CBA受益于总计超过800万美元的不正确收费和贷款利息以及少付的储蓄利息的情况下,共有8659个客户受到CBA行为的影响,共131,542次。

在推翻联邦法院的判决时,正义海滩认为:

  • CBA违反了采取一切必要措施以确保其AFSL所涵盖的金融服务得到有效,诚实和公平提供的义务;
  • CBA无法建立和维护系统和流程,以确保其可以按照AA +套餐条款和条件提供AA +套餐的好处;和
  • 考虑到违规的数量,对客户的偏见,违规的持续时间以及CBA内部系统和流程的不足,应处以500万美元的罚款。

比奇法官说,所施加的处罚考虑到了“非常重大的缓解情况”,包括确定违规行为不是故意的,并且此后一直进行“全面整改和补救”。

ASIC副主席Daniel Crennan QC对此决定进行了反思:“ ASIC认为CBA在此问题上的行为是在金融服务皇家委员会期间进行了详细审查的,是系统和流程不足的结果。

“由于其行为,CBA无法像《公司法》第912条所规定的那样,有效,诚实和公平地交付其AgriAdvantage软件包。结果,超过8,000个客户受到了影响。”

“正如Beach Beach法官在其判决中所承认的那样,CBA采取了措施来解决该行为所造成的损害,并且重要的是,在诉讼中的第一个机会就承认其违反法律。”

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他总结说:“ ASIC对受其监管的实体的期望是,在适当的情况下,当ASIC对他们提出诉讼时,他们应尽早承认并参与处罚程序。”

[有关: 人为和技术错误导致的AML / CTF违规]

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查贝尔·卡迪布(Charbel Kadib)

查贝尔·卡迪布(Charbel Kadib)是Momentum Media抵押贷款标题的新闻编辑。

在2017年加入团队之前,Charbel在公共关系代理机构Fifty Acres和传播与艺术部完成了实习。

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