在联邦法院裁定由于未能对其AgriAdvantage Plus软件包（AA +软件包）之间的管理失败而违反了《 ASIC法案》和《公司法》规定的义务之后，澳大利亚联邦银行（CBA）被判支付500万美元的罚款。 2005年5月和2015年12月。
该银行还被命令以联邦法院确定的形式发布更正通知。
在AA +计划下，客户原本可以免除手续费，利率折扣和储蓄红利，以换取22种CBA产品的计划费。
但是，在ASIC于2020年3月16日对CBA提起诉讼后，该银行此后承认：
- 与AA +配套的条款相反，它没有为客户提供某些好处，因此，客户被多收了手续费，贷款和手续费利息，以及少付了储蓄利息。
- 其失败的原因是CBA系统应用“ AA +套餐”福利的“高度手动”性质，以及缺乏检测客户是否正在接受福利的系统或流程。
- 在CBA受益于总计超过800万美元的不正确收费和贷款利息以及少付的储蓄利息的情况下，共有8659个客户受到CBA行为的影响，共131,542次。
在推翻联邦法院的判决时，正义海滩认为：
- CBA违反了采取一切必要措施以确保其AFSL所涵盖的金融服务得到有效，诚实和公平提供的义务；
- CBA无法建立和维护系统和流程，以确保其可以按照AA +套餐条款和条件提供AA +套餐的好处；和
- 考虑到违规的数量，对客户的偏见，违规的持续时间以及CBA内部系统和流程的不足，应处以500万美元的罚款。
比奇法官说，所施加的处罚考虑到了“非常重大的缓解情况”，包括确定违规行为不是故意的，并且此后一直进行“全面整改和补救”。
ASIC副主席Daniel Crennan QC对此决定进行了反思：“ ASIC认为CBA在此问题上的行为是在金融服务皇家委员会期间进行了详细审查的，是系统和流程不足的结果。
“由于其行为，CBA无法像《公司法》第912条所规定的那样，有效，诚实和公平地交付其AgriAdvantage软件包。结果，超过8,000个客户受到了影响。”
“正如Beach Beach法官在其判决中所承认的那样，CBA采取了措施来解决该行为所造成的损害，并且重要的是，在诉讼中的第一个机会就承认其违反法律。”
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他总结说：“ ASIC对受其监管的实体的期望是，在适当的情况下，当ASIC对他们提出诉讼时，他们应尽早承认并参与处罚程序。”
[有关： 人为和技术错误导致的AML / CTF违规]
查贝尔·卡迪布（Charbel Kadib）
查贝尔·卡迪布（Charbel Kadib）是Momentum Media抵押贷款标题的新闻编辑。
在2017年加入团队之前，Charbel在公共关系代理机构Fifty Acres和传播与艺术部完成了实习。
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