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ASIC提供许可证申请更新

公司监管机构发布了一份有关2020年许可和专业注册活动的报告,其中包括COVID-19危机的影响。

根据澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)的许可和专业注册活动:2020更新(报告671),在2019年7月至2020年6月之间,ASIC收到了1,346份信贷和澳大利亚金融服务(AFS)的新许可证和变更许可证。

它总共收到了1,500个许可和专业注册申请,比去年的1,504个有所下降。

许可报告每年发布一次,以向被许可人,注册人和潜在申请人提供有关ASIC许可和专业注册决策的指导,ASIC在收到申请时会考虑什么,为什么需要某些信息,以及哪些因素可能会增加评估专利权的时间。应用。

在2019-20财年,ASIC批准了974个AFS和信用许可申请,而365个AFS和信用许可申请被撤回或拒绝。

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此外,ASIC批准了394个新的AFS和信用证和580个AFS和信用证被许可人的变更申请。

ASIC表示,在评估大多数申请时,它还取得了其他监管成果,包括对许可证施加附加条件,以确保仅向申请人授予适合其业务活动和能力的授权。

ASIC报告说,有361份AFS和信贷许可证申请被撤回或拒绝提出,四份被拒绝,683份被取消,有40份被暂停。

ASIC最终完成了2,062项与许可证相关的申请,上一财政年度为2,618项。

它在12天内完成了50%的信贷许可申请,在45天内完成了70%的申请,在109天内完成了90%的申请。它还在91天内完成了AFS许可申请的50%,在141天内完成了70%,在276天内完成了90%。

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为了遵守ASIC服务章程,ASIC至少在70%的情况下决定在收到完整申请后的150天内以及在至少90%的240天内决定是否授予AFS许可证或信用许可证或对其进行更改。的情况。

因此,在2019-20财年,ASIC表示在150天内完成了93%的新信贷许可证申请和96%的信贷许可证变更申请的结案,同时又完成了94%的新信贷许可证申请和97%的事务240天内的信用许可变更申请的百分比。

该报告在评论冠状病毒大流行期间的ASIC许可方法时说,其影响范围从将员工,代表和业务转移到在线环境,到完全推迟开始运营。

该公司监管机构表示,正在灵活应对这些影响。

ASIC在报告中说:“自2020年4月以来,我们对所有AFS和信贷许可证申请人进行了额外的请购单,以阐明COVID-19大流行对其业务的影响。”

“对这些要求的答复使我们能够考虑我们是否有理由相信申请人可能违反其任何义务,例如拥有足够的资源(包括财政,技术和人力资源)来提供金融服务并执行监督安排。

“收到的答复表明,由于COVID-19大流行,许多申请人已对其工作方式进行了更改,同时保持了足够的资源。我们感谢申请人在提供这些回复方面的合作。”

ASIC专员Danielle Press在谈到ASIC的报告时说,此更新概述了ASIC在维护金融服务和信贷活动的标准方面的工作,以及对ASIC许可流程的最新改革。

Press女士说:“这些改革扩大了ASIC将其视为许可申请的“合适人选”的范围。”

“如果我们提供了虚假或误导性信息,或者在申请人的申请,报告或声明中遗漏了重要事项,我们将拥有拒绝许可申请的新权力。”

例如,现在要求ASIC对AFS许可证申请(不仅是信贷许可证申请)进行“合适人选”测试。 ASIC还必须对AFS和信贷许可证应用程序的广泛人群进行测试。

2020年2月18日之前,进行了“名声和品格”测试。

额外的要求源于《 2020年金融部门改革(海恩皇家委员会的回应–加强监管者[2019年措施》)法(《更严格的监管者法》)。

[有关: ASIC专员对信贷变更一无所知]

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马拉维卡(Malavika Santhebennur)

马拉维卡(Malavika Santhebennur)是Momentum Media抵押贷款产品的专题编辑。

在2019年加入团队之前,Malavika曾在Money Management和Benchmark Media任职。在过去的六年中,她一直在撰写有关金融服务的文章。

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