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ASIC sues major bank

金融服务监管机构已开始联邦法院的诉讼程序,而不是一个巨大的四个银行给予它的指控 竖起费用,以便在无权获得某些定期付款。

国家澳大利亚银行有限公司(NAB)正在被澳大利亚证券起诉&投资委员会(ASIC)对2015年2月25日和2019年2月22日之间进行一定定期付款的费用, 当它没有合同有权这样做。 

根据ASIC的说法,这可能已经在至少195,305场场合完成,总计365,454美元。

据称,这些费用已收取4,874名个人银行客户和913名商业银行客户。

NAB的标准术语表示,NAB将收取1.80美元,以便为NAB内的其他账户收取1.80美元,为其他银行的账户定期付款5.30美元。其术语还表示,客户有权获得某些交易的定期付款费用免税,例如纳布本地贷款,NAB个人贷款,某些NAB储蓄账户和某些NAB服务包的付款。

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可以通过在NAB分支机构完成文书工作的客户来确定定期付款费安排。

ASIC表示,在建立付款时,需要手动进入NAB系统的定期付款的详细信息,以便进入,这可能导致客户被错误地收取费用。

从2007年7月20日起,NAB收取一些客户的定期付款费:

  • 18.80美元或5.30美元在NAB标准条款下豁免时;或者
  • $ 5.30正确的费用为1.80美元。

但是,ASIC声称它不恰当地收费 2015年2月25日和2019年2月22日之间, 当它没有合同有权这样做。 

ASIC声称通过收取费用,或通过银行对账单向客户通知客户,NAB:

促进内容


  • 做出虚假或误导性的表现,即合同有权在没有收取费用;
  • 从事误导或欺骗行为;和
  • 违反其作为澳大利亚金融服务被许可人的义务,以遵守金融服务法律。

ASIC指出,虽然NAB已经确定,在2016年10月底,虽然纳布对个人和商业银行客户收取了定期支付费用,但截至2018年7月,纳布拿出纳布,以与ASIC提出违约报告,并通知客户的过度收费客户,并开始修复客户“。

ASIC指称,在2017年1月和2018年7月之间,NAB继续向客户收取定期支付费用,即使它知道发生过充电,也没有系统,以防止这些费用不正确收费。

“纳布没有改变其系统,以防止2019年2月22日前的过度收费,当时不再向客户收取费用,”Asic在一份声明中表示。

因此,在2017年1月至2018年7月期间,NAB因此从事“不合情理的行为”,并违反​​其作为澳大利亚金融服务被许可方的义务,以确保其许可所涵盖的金融服务有效,诚实,公平地提供:

  • 继续为客户收取定期支付费用,以便在其认为它没有合同权利,以便这样做;和
  • 未能告知客户对费用的不法收费,或者建议客户审查向其账户收取的定期付款费用。

ASIC还涉及2015年2月25日和2019年2月22日,NAB未能有效地提供金融服务,诚实和公平:

  • 在没有合同权利的情况下对客户实施定期付款费用;和
  • 未能拥有足够的系统和流程:
    • 确保未发生定期支付费用过度收费;
    • 在发生时检测定期付款费过充电;和
    • 确定和修复受影响的客户。

该诉讼将被列为法院确定的日期案件管理听证会。

一个NAB发言人评论说:“NAB承认它为定期付款费用的一些客户收取了不正确的费用,因为工作人员在为客户建立付款安排时选择了错误的费用。

“我们弄错了,我们最好努力修复当前和前客户。 NAB正在进行一个补救计划,目的是退还2001年8月1日期间不正确的期限支付费用(有利息)。“

它补充说,迄今为止,银行有 为客户提供的补救支付超过800万美元。 C现在,USTOMER修复活动现在由NAB的客户修复中心监督,这一点集中在确保需要纠正的情况下,提供 “快速,公平,一致地“。

[有关的: 为不合情理行为支付10米的主要银行]

AsiC Sues主要银行
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安妮凯恩

ANnie Kane是顾问和抵押贷款业务的编辑。

除了写作澳大利亚经纪业,抵押贷款市场,金融监管,金融金融和更广泛的贷款景观 - Annie也是Elite经纪人的主持人和焦点播客和顾问实时网络广播。 

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