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ASIC SUE CBA为不正确的客户提供了不正确的客户

金融服务监管机构已开始对该大约四个银行的诉讼程序,其在无权获得约5500万美元的每月访问费用。

澳大利亚英联邦银行(CBA)被澳大利亚证券为联邦法院被带到联邦法院&投资委员会(ASIC)。

该监管机构据称,2010年6月1日至2019年9月11日之间,该银行每月收取近100万客户和800,000多名账户的收取费用不正确。

根据ASIC的说法,有问题的客户有权豁免每月费用(通常在4-4美元之间),因为他们在与银行合同下达到了某些标准。 

例如,CBA的条款和条件指出,豁免将在客户将最低金额存入到账户中,或者客户是学生。

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但是,由于系统问题,未应用这些豁免。

ASIC据估计,收费的不正确费用约为5500万美元。

2015年4月1日至2019年9月11日期间,联邦法院可能征收处罚的期限,ASIC涉及CBA对约240万个接入费用的CBA收取的,总额为1150万美元。

这个问题发生了什么

监管机构建议,由于系统和流程以30种不同的方式不足或不正确地配置的系统和流程,以及CBA员工制定的手动错误,因此收取的费用被收取不适当或不当。

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ASIC并未声称任何违规者都是故意的。

CBA首先确定了其系统的问题,这在2011年1月造成了过度收费的系统。实际上,它被认为已从2010年6月至2019年5月的费用过度收获约14,000名投诉。

据监管机构称,该主要银行于2018年12月在2018年12月通知了该问题的问题。

ASIC指出,该银行迄今为止为广大客户受到不正确的费用影响而进行的修复。 

截至2020年12月,CBA已支付近6500万美元的修复,以近100万客户过度收费。 

在整个修复付款中,大约90%与2017年和2019年确定的两个费用豁免问题有关。

在一份声明承认民事惩罚诉讼程序中,CBA表示,该诉讼程序“与CBA的错误”表示,每月账户费豁免未申请某些客户的账户。

“CBA接受这些错误,不应发生,并为涉及这些问题提供了几个违约报告,”银行在一份声明中表示。

“CBA向所有受这些问题影响的客户道歉。”

它补充说,通过这些程序中存在这些程序影响的客户的修复。 

“CBA继续投资加强其制度和程序,”它说。

据称据称是什么法律?

鉴于指出不正确的费用,ASIC据称对ASIC法案的某些误导性和欺骗行为的违反规定,并违反了公司法行为的金融服务许可证持有的一般义务。

它声称每次CBA通过银行对每笔费用收费的费用收取费用或通知客户,它做出了虚假或误导性的陈述,即合同有权在没有收取费用。 

同样,监管机构表示,当与客户输入合同时,该银行在与客户签订合同时作出虚假或误导性陈述,以建立收费豁免的账户。 ASIC说这是因为它做出了虚假或误导性的表现,即它将有足够的系统和流程来提供收费豁免,而不是。

通过参与上述行为,ASIC声称CBA也从事“误导或欺骗行为,并将其义务作为澳大利亚金融服务被许可人遵守金融服务法律”。

ASIC还声称,CBA未能通过未能申请豁免,“有效地,诚实,公平,诚实,公平”,以便在代表它将是这样的;未能维护能够履行其履行股票的系统;未能“对其制度持续失败的多种系统问题进行适当审查,以根据本行与其客户的合同申请月度访问费豁免”。

“ASIC开始了这一程序,因为金融机构需要拥有强大的合规系统,以满足其对客户的义务,”监管机构表示。

“金融机构需要先将客户置,客户应该有信心,他们的银行正确处理收费。”

英联邦银行已表示,虽然它不应发生错误,但它“不接受涉嫌违规在诉讼程序中制定的方式”。

银行表示,它将在法庭上捍卫此事。

该诉讼将被列为待设定日期的案件管理听证会。

这件事是ASIC对主要银行所带来的一系列诉讼的最新诉讼,作为其工作的一部分,以确保银行拥有强大的合规系统,使他们能够满足其对客户的义务。

最近监管机构 开始对NAB的法庭行动 对于个人银行和商业银行客户的同样收费费用,而在合同上有权享受这样做。

去年,它也成功起诉了 CBA为有权收取费用的客户收取费用 在它的AgriadVantage Plus包(导致500万美元的惩罚)和ANZ 不合情理的账户费用 (导致1000万美元的惩罚)。

[有关的: AsiC Sues主要银行]

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安妮凯恩

ANnie Kane是顾问和抵押贷款业务的编辑。

除了写作澳大利亚经纪业,抵押贷款市场,金融监管,金融金融和更广泛的贷款景观 - Annie也是Elite经纪人的主持人和焦点播客和顾问实时网络广播。 

联系Annie: 此电子邮件地址受到垃圾邮件程序的保护。您需要启用Javascript来查看它。

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