澳大利亚英联邦银行（CBA）被澳大利亚证券为联邦法院被带到联邦法院&投资委员会（ASIC）。
该监管机构据称，2010年6月1日至2019年9月11日之间，该银行每月收取近100万客户和800,000多名账户的收取费用不正确。
根据ASIC的说法，有问题的客户有权豁免每月费用（通常在4-4美元之间），因为他们在与银行合同下达到了某些标准。
例如，CBA的条款和条件指出，豁免将在客户将最低金额存入到账户中，或者客户是学生。
但是，由于系统问题，未应用这些豁免。
ASIC据估计，收费的不正确费用约为5500万美元。
2015年4月1日至2019年9月11日期间，联邦法院可能征收处罚的期限，ASIC涉及CBA对约240万个接入费用的CBA收取的，总额为1150万美元。
这个问题发生了什么
监管机构建议，由于系统和流程以30种不同的方式不足或不正确地配置的系统和流程，以及CBA员工制定的手动错误，因此收取的费用被收取不适当或不当。
促进内容
ASIC并未声称任何违规者都是故意的。
CBA首先确定了其系统的问题，这在2011年1月造成了过度收费的系统。实际上，它被认为已从2010年6月至2019年5月的费用过度收获约14,000名投诉。
据监管机构称，该主要银行于2018年12月在2018年12月通知了该问题的问题。
ASIC指出，该银行迄今为止为广大客户受到不正确的费用影响而进行的修复。
截至2020年12月，CBA已支付近6500万美元的修复，以近100万客户过度收费。
在整个修复付款中，大约90％与2017年和2019年确定的两个费用豁免问题有关。
在一份声明承认民事惩罚诉讼程序中，CBA表示，该诉讼程序“与CBA的错误”表示，每月账户费豁免未申请某些客户的账户。
“CBA接受这些错误，不应发生，并为涉及这些问题提供了几个违约报告，”银行在一份声明中表示。
“CBA向所有受这些问题影响的客户道歉。”
它补充说，通过这些程序中存在这些程序影响的客户的修复。
“CBA继续投资加强其制度和程序，”它说。
据称据称是什么法律？
鉴于指出不正确的费用，ASIC据称对ASIC法案的某些误导性和欺骗行为的违反规定，并违反了公司法行为的金融服务许可证持有的一般义务。
它声称每次CBA通过银行对每笔费用收费的费用收取费用或通知客户，它做出了虚假或误导性的陈述，即合同有权在没有收取费用。
同样，监管机构表示，当与客户输入合同时，该银行在与客户签订合同时作出虚假或误导性陈述，以建立收费豁免的账户。 ASIC说这是因为它做出了虚假或误导性的表现，即它将有足够的系统和流程来提供收费豁免，而不是。
通过参与上述行为，ASIC声称CBA也从事“误导或欺骗行为，并将其义务作为澳大利亚金融服务被许可人遵守金融服务法律”。
ASIC还声称，CBA未能通过未能申请豁免，“有效地，诚实，公平，诚实，公平”，以便在代表它将是这样的;未能维护能够履行其履行股票的系统;未能“对其制度持续失败的多种系统问题进行适当审查，以根据本行与其客户的合同申请月度访问费豁免”。
“ASIC开始了这一程序，因为金融机构需要拥有强大的合规系统，以满足其对客户的义务，”监管机构表示。
“金融机构需要先将客户置，客户应该有信心，他们的银行正确处理收费。”
英联邦银行已表示，虽然它不应发生错误，但它“不接受涉嫌违规在诉讼程序中制定的方式”。
银行表示，它将在法庭上捍卫此事。
该诉讼将被列为待设定日期的案件管理听证会。
这件事是ASIC对主要银行所带来的一系列诉讼的最新诉讼，作为其工作的一部分，以确保银行拥有强大的合规系统，使他们能够满足其对客户的义务。
最近监管机构 开始对NAB的法庭行动 对于个人银行和商业银行客户的同样收费费用，而在合同上有权享受这样做。
去年，它也成功起诉了 CBA为有权收取费用的客户收取费用 在它的AgriadVantage Plus包（导致500万美元的惩罚）和ANZ 不合情理的账户费用 （导致1000万美元的惩罚）。
[有关的： AsiC Sues主要银行]
安妮凯恩
ANnie Kane是顾问和抵押贷款业务的编辑。
除了写作澳大利亚经纪业，抵押贷款市场，金融监管，金融金融和更广泛的贷款景观 - Annie也是Elite经纪人的主持人和焦点播客和顾问实时网络广播。
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