前澳大利亚竞争与消费者委员会主席艾伦·费尔斯(Alan Fels)的评论意见分歧,一个汇总小组说,银行有余裕,而出资者则相反。
>Mr Fels told 新闻 Corp newspapers earlier this week that borrowers are “owed an interest rate cut” because wholesale funding costs have been falling, and lamented the demise of smaller lenders.
但是,与
抵押业务 Vow Financial首席执行官蒂姆·布朗(Tim Brown)表示,大银行的利润率足以进一步降低利率,尤其是浮动利率。
“我认为,当您查看过去12个月中批发资金的减少时,最重要的是,他们还降低了他们支付的存款利率,这不等于抵押贷款利率的降低,因此,他们在那里保持着相当健康的利润。”他说。
布朗先生说,银行实际上已经在进行悄悄的降息。
“我们现在有更多的贷方给我们打电话,并说:‘我们有更多的合作余地。如果您达成交易,我们会因为10个基点而输掉,给我们打电话,我们就会再输5或10个’,”他说。
“因此,基于此,您必须说,至少还有10-15个基点的保证金可以脱离当前的浮动利率。”
布朗先生补充说,贷方极不可能通过削减抵押经纪人佣金来弥补其利润。
他说:“我们已经看到许多大型集团对经纪人的佣金增加,而且我认为这种趋势不会扭转。”
“我建议他们的借款成本总体下降,而且还有更多的余地可以使用。”
同时,MAS联合创始人布雷特·哈特利(Brett Hartley)表示,历史数据表明银行处于利润极限之内。
他说,最近银行以固定利率“大幅削减”。
他还表示,现金利率为2.50%与30天票据利率为2.65%之间存在15个点的差距,这表明降低浮动利率的空间很小。
哈特利说:“现金利率和票据利率之间的差额在历史上一直与其应有的水平相当。”
“这并不意味着票据利率低于现金利率,这表明存在降低现金利率的空间。”
抵押贷款行业因降息而分裂
上次更新时间:2014年8月19日
发布时间:2014年8月19日