在一份长达154页的结果演示中，CBA宣传了它是第一家在PEXA平台上进行房地产购买结算的银行。
CBA也是公司的股东。
根据PEXA首席执行官Marcus Price的说法，抵押贷款竞争的基础将取决于PEXA对贷款系统的集成程度以及为客户提供哪些工具和信息。
Price先生希望银行开发可跟踪客户抵押贷款的移动应用程序，这与邮政服务所使用的跟踪系统不同。
“我希望他们能够提供移动应用程序，该应用程序会告诉人们确切的结算地点，他们的手机上会显示一些内容，告知对方另一家银行已经准备好，结算日期，短信以确认交易已经发生并确认收到资金等，”他说。
“消费者可以在流程中看到更多可见性和应用程序。”
尽管他还没有看到这些应用程序的任何证据，但Price先生相信它们会很快到来。
普莱斯先生说：“我们为银行提供了所有的便利，可以肯定的是它们会存在的。”
“毫无疑问，这是将其交付消费者手中的策略的一部分。”
促销内容
Price先生认为CBA处于有利地位，因为它具有前端功能，并且能够比其他公司更快地利用。
他说：“我认为那是他们真正的戏。” “他们的前端技术将具有先发优势。”
截至去年12月31日的六个月中，CBA的在线和电子原始技术获得了强劲的发展，新房贷客户中有75％的人购买了电子文档。
该银行还声称拥有免费金融应用程序第一名，在客户满意度方面处于领先地位。
CommBank应用程序每周记录1500万次登录，每周记录25亿美元的交易。
在截至2014年12月31日的六个月中，该贷方的法定NPAT为45.35亿美元，增长8％，现金NPAT为46.23亿美元，也增长8％。
CBA首席执行官伊恩·纳雷夫（Ian Narev）在评论结果时表示，在此期间，该集团投资于业务创新。
Narev先生着重介绍了建立集团创新实验室，数字资产结算（PEXA）和“临时锁”功能的过程。
CBA的净利息收益率（NIM）比上半年下降了2个基点（至2.12％），反映了具有竞争力的资产定价，部分被批发融资成本的降低所抵消。
与上年同期和上半年相比，贷款减值支出（LIE）与平均总贷款和承兑贷款的年化比率分别提高了2个基点和3个基点（至14个基点）。
CET1（国际可比基础）为13.3％。 CET 1（以APRA为基础）提高了70个基点（在之前的12个月中）达到9.2％。
在此期间，强劲的存款增长使该集团满足了客户存款的大部分资金需求，而存款仍占总资金的63％。
在此期间，CBA充分利用了改善批发市场的条件，发行了多种货币的180亿美元长期债券。
