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APRA强调了GFC后改革的缺陷

APRA主席韦恩·拜雷斯(Wayne Byres)声称,银行和监管机构未能解决全球金融危机暴露出的监管和治理问题。

APRA主席在一次新加坡银行和金融会议上说,尽管自2008年以来进行了许多积极的改革,但全球金融体系“仍未完成足以解决这两个问题的任何事情”。

拜尔斯先生说,与建立全球金融危机之后引入的更严格的法规相反,在促进良好监管方面投入的资金不足。

他说:“强化的规则绝对必要,但从长远来看,如果没有强有力的监督,它们将不会有效。”

“我们在澳大利亚的做法不是将监管者视为执行监管的手段,而是将监管视为赋予良好监管的手段。但是这种哲学并没有被普遍接受,我认为这个体系相对较弱。”

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Byres先生说,在治理,文化和薪酬等相互关联的领域中,也需要“认真改善”。

Byres先生说,严格的规则不足以修复损坏的系统-还需要更改行为。

他说,银行家通常不问自己一个行动是否正确,而是问自己是否可以避免。

他说:“对于一个最终建立在信任基础上的行业,严重的事情是不对的,需要在金融公司内部建立强大和道德的领导才能确定这项权利。”

拜尔斯先生说,其中很大一部分是由于财政奖金-银行声称对某件事物很重视,但随后却提供激励措施,促使员工去做另一件事。

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他说:“危机后的许多改革议程旨在使金融公司的组织利益与整个社会的利益更加协调一致。”

“将个人激励措施与组织利益相对应地视为同样重要。在这方面,我们所有人还有更多工作要做。”

但是,拜尔斯先生也告诉会议,自2008年以来,为建立更安全的金融系统已经做了很多工作。

他说,巴塞尔协议III大大提高了银行资本的质和量,并引入了新的流动性和资金标准。

拜尔斯说,通过减少隐性补贴和正确定价风险的措施,减少了大到倒闭的问题。

拜尔斯先生还说,在确定影子银行部门风险集中度方面已经取得了重要进展。

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