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灵活应对ASIC探查

发薪日贷款人Nimble已被下令向7,000多家客户退还超过150万美元的款项,此前ASIC表示担心其未能履行其负责任的贷款义务。

经过重大调查后,ASIC表示在为消费者提供短期贷款时,发现Nimble在遵守负责任的贷款法律方面存在缺陷。

据ASIC称,Nimble在向许多消费者提供贷款之前没有适当地评估他们的财务状况。

它说:“ Nimble依靠的算法没有适当考虑消费者的财务信息。”

ASIC称Nimble也未能始终如一地识别在短时间内从发薪日贷方获得重复贷款的消费者。

它说:“即使正确地确定了重复贷款,Nimble在向消费者提供贷款之前也没有采取法律要求的充分或适当步骤。”

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监管机构补充说:“ Nimble未能对消费者的要求和目标进行适当的查询,而所进行的查询是一般性的,导致没有足够的信息供Nimble充分理解消费者的需求。”

作为向ASIC承诺的一部分,Nimble必须通过由Deloitte Touche Tohmatsu监督的消费者修复计划,向7,000多家消费者支付超过150万美元的费用。

发薪日贷款人还必须向澳大利亚金融咨询公司捐款5万澳元,并聘请独立的外部合规顾问来审查其当前的业务运营和对消费者信贷制度的合规情况,并向ASIC报告。

ASIC副主席Peter Kell表示,这一结果对于财务脆弱的消费者而言意义重大。

他说:“这一结果进一步证明了ASIC高度重视发薪日贷款领域。” “这仍然是ASIC的重中之重,我们希望业界继续努力。”

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