尽管通常会因行政原因而离开，但人们普遍认为此举受到基于行业的评论的影响，这些评论是由SMSF资助的房地产投资可能给金融体系带来风险，但并非所有人都同意。
Mortage Ezy就是这样一个玩家。集团首席执行官彼得·詹姆斯（Peter James）说：“抵押贷款Ezy一直以来都成功提供利基产品，包括非居民，不合格和替代文档贷款。我们对SMSF持同样看法。在过去的20年中，我们在业务上取得了令人难以置信的增长和成功，我们从未将流程摆在客户面前，因此始终保持足够的敏捷性，可以将每个应用程序视为一个个体，而不仅仅是一个概要。
“采用这种方式，并且随着SMSF贷款最低要求的提高，我们看到的SMSF风险不会超过我们其他任何产品。”
在过去的20年中，SMSF的普及程度飞速增长。根据ATO的统计数据，通过养老基金投资的2.3万亿澳元中，SMSF现在占了近三分之一，现在大约有100万澳大利亚人管理自己的超级基金。
在截至2017年的五年中，SMSF从473,000增至597,000，平均每年建立了34,000个新SMSF；并且，到2016年的五年中，基金经历了年正增长-在2015-16年度达到2.9％-回报与由APRA资金实现的目标。
使用养老金购买房地产的概念并不是什么新鲜事物-自90年代以来一直在发生。但是，汽油是大火，当时根据“有限追索权借款安排”（LBRA），首先允许SMSF借入购买资产，然后在2010年扩大到包括借贷购买住宅物业时进一步强化了这一点。
ATO的统计数据显示，自那时以来，截至2017年的7年间，SMSFS的借贷额增加了50倍，但这对于仅有7％的SMSF拥有LRBA借贷的投资者而言，这仍然是少数策略。有趣的是，在超级基金借来的250亿美元中，有90％以上是投资于房地产（住宅和商业之间分割为50-50），平均贷款额为37.2万美元。
截至2015-16年度，LRBA下持有的估计资产价值在SMSF资产总额中的比例仍然相对较低，约为4％。
从整个抵押贷款行业来看，SMSF购买的房地产仍然只占很小的比例。 2017年，澳大利亚2017年的住房贷款总价值刚刚超过1.7万亿澳元，LRBAS总额仅为307.3亿澳元。考虑到大约90％的LRBA用于购买房地产，在SMSF中购买的住宅房地产总价值仍仅约占澳大利亚所有住宅房地产价值的0.50％。
詹姆斯评论说：“对SMSF贷款的入门要求的提高，使得与SMSF相比购买物业要比自己购买投资物业困难得多。 SMSF通常必须提供至少30％的定金，基金印花税和费用，以及至少10％的流动性。
“在SMSF以外进行购买的投资者不会受到接近相同水平的障碍的任何跨越。
“我们于2017年推出了SMSF产品-无论是用于新购买的产品还是用于再融资-都见证了该类别每个月稳步增长，现已成为我们提供的最受欢迎的利基产品之一。经纪人将客户带到我们这里，是因为他们知道我们提供个性化服务-将每个人都视为一个人，而不仅仅是一个人，我们为借款人提供了适合他们的解决方案。”
抵押Ezy提供SMSF贷款利率 从4.99％*到最高65％的LVR。
要与Mortgage Ezy的团队联系以了解更多信息，请致电07 5554 3399或发送电子邮件 此电子邮件地址已受到防止垃圾邮件机器人的保护。您需要启用JavaScript才能查看它。.
*利率为2018年8月21日的现行价格，可能会发生变化。适用条款，条件和费用，可应要求提供。所有申请都必须遵守Mortgage Ezy的正常信用评估标准。 Mezy Assets Pty Ltd T / as Mortgage Ezy。信贷许可证号494807。
